投资理财的策略与规划论文提纲

时间:2018-07-29 论文提纲 我要投稿

  一.投资理财步骤:

  需求 → 目的 → 策略 → 方法

  需求:您的欲望为何 如:我想买车,买房子.

  目的:将欲望转为实事.如:买裕隆1600的车.

  策略:可承担何种程度的投资 如:高,中,低风险.

  方法:具体的投资方法.如:购买日本基金.

  二.正确的投资理财观念

  简要的财务观念 → 分散的投资组合 → 长期的执行理财

  1.切记高报酬,高风险.

  2.三不政策:不怕,不急,不贪.

  3.时时关心,每月检视,每年调整.

  4.不幸赔钱,要当做是一种学习的过程.

  5.适当的才是最好,不要一味抄袭它人方法.

  6.『生涯』理财规划的观念,要同时为未来作打算.

  三,投资五不

  不要完全倚赖过去的绩效,做投资决定

  不要只著重进场时间

  不要低估通货膨胀

  不忘每季审阅您的资产分配情况

  不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里

  四,投资的基本原则,建言

  1.投资的四项基本原则

  投资的第一个基本原则--长期投资

  投资的第二个基本原则--分散投资

  投资的第三个基本原则--及早投资

  投资的第四个基本原则--持续投资

  2.投资前的三大建言

  了解自己的风险承受度

  了解平均成本法

  交给专家理财

  五,各种投资理财方式简介及秘笈介绍

  1. 存款:活存,定存,综合存款,支存...

  2.标会

  3.房地产

  4.外汇

  5.黄金

  6.股票

  7.共同基金

  8.保险

  9.债券,票券

  10.期货

  11.艺术品

  六,投资工具与风险及获利关系

  七,投资组合建议

  各种投资偏好类型的投资建议

  人生各阶段对风险的承受度不同,因此会有不同的投资偏好.

  1.保守型:存款50%,跟会30%,共同基金20%

  2.积极型:共同基金50%,股票30%,存款20%

  投资偏好可分为下列三种类型:

  保守稳健型:客户风险承受度最低,安全性是客户最主要的考量重点

  稳健成长型:希望能透过投资的机会来获利,但强调投资时间要够长

  积极成长型:可以承受投资的短期波动,愿意承担为了获得高报酬而随之而来的高风险

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